快錢支付清算信息有限公司詐騙

由 網絡整理 分享時間：2024-02-13 21:08:56 加入收藏我要投稿點贊

快錢支付收虎年行業首張罰單！涉多項違規行為被罰1004萬元_騰訊新聞

（圖片來源：中國人民銀行上海總部）

隨著金融監管力度的持續升級，開年來第三方支付機構的首張千萬罰單落地。

2月7日，中國人民銀行上海總部網站披露的行政處罰信息顯示，快錢支付清算信息有限公司（下稱“快錢支付”）因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易等四項違法行為，被中國人民銀行上海分行處以罰款1004萬元，并責令限期改正。

針對該處罰，快錢支付回應表示，此項處罰是中國人民銀行2020年對快錢開展綜合檢查中發現問題的處理結果。快錢支付已經在當年第一時間成立專項整改小組，對照監管各項要求，全面深入自查整改，制訂詳細改進計劃，并在保證業務平穩運行的同時，及時完成了全部問題的整改工作。

“目前公司產品均可正常使用，并未受到影響。”2月15日，快錢支付工作人員向《華夏時報》記者表示。

支付行業開年首張千萬級罰單

值得注意的是，針對快錢支付的處罰也成為開年了支付行業首張千萬級別的罰單。根據處罰信息，快錢支付的兩名相關負責人也一并受到了處罰。時任快錢支付董事、首席執行官、總經理黨曉強，因未按規定履行客戶身份識別義務，被處以罰款人民幣3.5萬元；時任快錢支付助理副總裁滕士軍因未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶交易，被處以罰款人民幣8.5萬元。

快錢支付表示：“將以此為戒，積極貫徹落實監管各項要求，健全公司治理，升級系統能力，優化服務流程，進一步提升公司業務經營的合規水平。”

公開資料顯示，快錢支付成立于2004年，是國內首批第三方支付機構之一，注冊資本4億元，2011年獲得《支付業務許可證》。公司總部位于上海，在北京、天津、南京、深圳、廣州等30多地設有分公司，成立至今，快錢公司已覆蓋逾4億個人用戶，650余萬商業合作伙伴，對接的金融機構超過200家。

無獨有偶，得仕股份有限公司因違反清算管理規定，也出現在中國人民銀行上海總部的行政處罰信息公示列表內。處罰信息顯示，得仕股份被中國人民銀行上海分行處以人民幣430萬元罰款，責令限期改正。

針對此次處罰，記者多次致電得仕股份上海總部但其電話始終未能接聽。其客服工作人員向記者表示，目前得仕卡等產品均可正常使用，有關處罰的情況自己并不是很清楚。

據天眼查數據顯示，得仕股份成立于2006年10月，注冊資本為1.5億元，于2011年8月獲支付牌照。值得注意的是，2021年8月29日，央行公布了第二批12家非銀行支付機構《支付業務許可證》續展決定，得仕股份由于存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，其《支付業務許可證》續展申請被中止。

中國人民大學副教授王鵬向《華夏時報》記者表示，針對上海兩家支付企業的處罰反應了兩個問題，一方面，以第三方支付為代表的互聯網金融及金融科技的監管，將向常態化和規范化發展；另一方面，針對金融行業的監管，包括反洗錢、大額資金流向等內容，整體的思路與管理處罰是一致的。隨著金融環境與監管環境的變化，未來對支付機構的監管，尤其是第三方支付機構的監管將會不斷加強。

“企業如何與新的監管要求相適應，如何提升自己的服務與技術能力是企業應該思考的問題。”王鵬表示，第三方支付是非常具有發展前景的行業，無論是供應鏈金融，還是搭建產業互聯網，第三方支付的應用場景與施展空間是非常巨大，但前提首先要合規，適應監管的要求；其次是要練好內功，不能像以前一樣“躺平”賺錢，要能夠經歷市場的風浪，探索出適合自己的模式和特點。

支付行業監管不斷升級

近年來，我國第三方跨境支付市場呈現持續增長的態勢。易觀分析發布的《2021年中國跨境支付行業數字化年度專題分析》預計，2021年，第三方跨境支付市場規模高達1.12萬億元人民幣，較上年同期增長23.02%。其中，跨境電商市場規模有望突破7.5萬億元人民幣，可持續發展動能十足。

在行業不斷擴容的同時，監管部門也在不斷加強對支付機構違法違規行為的懲處力度。近期，中國人民銀行發布的《2021年第四季度中國貨幣政策執行報告》中指出，防范化解重大金融風險取得重要成果。其中便包括，集中整治金融亂象，嚴厲打擊金融違法犯罪活動；清退無牌互聯網資管機構、無牌支付機構、股權眾籌平臺、違規網絡互助平臺；關停封堵境內外互聯網外匯交易平臺等。

據不完全統計，今年以來，已經有超過10家支付機構受到了行政處罰，累計處罰金額超4000萬元。其中，8家機構的被罰金額在百萬到千萬之間。

對此，獨立經濟學家王赤坤向本報記者表示，行業發展到成熟階段，法律法規逐步完善，針對類似違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易行為的監管執法就能到位。近期多家支付企業受到處罰正是行業監管從嚴的標志，也是行業發展成熟的標志。

2021年10月，央行正式發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知》，標志著支付監管力度升級，對跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴防高壓態勢。為進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，2022年1月26日，央行發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2022年3月1日起正式施行。

“從全球看，移動支付業務的主要代表包括，以韓國為代表的銀行主導模式、以美國為代表的合作模型、以日本為點的移動營運商主導模式、以中國和歐盟為代表的第三方主導模式，從這些年的發展看，以第三方主導的模式最為成功，其主要原因在于該模式采取的是輕資產發展模式，與其他模式相比，不需要投入太多的前期資產投資。但是，與銀行主導和移動營運商這些帶有國字背景的企業相比，第三方支付存在許多民營資本的身影，他們存在較強的逐利動機，因此，對他們進行有效監管是勢在必然。”暨南大學金融學教授、博士生導師陳創練向本報記者表示。

陳創練表示，從目前看，支付機構存在的主要風險在于，服務系統是否安全可靠、清算業務是否合規、交易是否存在欺詐行為甚至是洗錢行為、從事業務是否符合央行規定、客戶信息是否受到保護。

在陳創練看來，我國的移動支付市場是領先全球的存在，未來發展和監管的重點在于：第一，確保交易的安全性、規范和明確支付機構可以開展的具體業務；第二，規范行業發展，反對壟斷，構建一個公平的支付平臺競爭環境；第三，支持移動支付公司拓展業務，創造生存空間；第四，出臺有關大數據隱私保護文件，對移動支付公司的云平臺如何保護用戶的個人資料和交易信息的隱私問題進行明確界定。

責任編輯：徐蕓茜主編：公培佳

王健林旗下快錢支付遭罰超千萬，此前已多次因違規被罰_騰訊新聞

雷達財經出品文|吳艷蕊編|深海

近日，快錢支付清算信息有限公司（下稱“快錢支付”）因違反多項規定被中國人民銀行上海分行罰款1004萬元，兩位時任高管分別被罰款3.5萬元和8.5萬元。

對此，公司回應稱，已于第一時間成立專項整改小組，及時完成了全部問題的整改工作。

雷達財經注意到，作為國內第一批成立的第三方支付公司，快錢支付已多次被行政處罰。

此外，公司近年來市場地位出現下降。

因多項違法違規被罰款超千萬

2月7日，中國人民銀行上海總部官網公布的上海銀罰字（2022）4號、5號、6號行政處罰信息公示表顯示，快錢支付因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易，于2022年1月24日被中國人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，并責令限期改正。

時任快錢支付董事、首席執行官、總經理黨某因對公司未按規定履行客戶身份識別義務此項違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣3.5萬元；時任快錢支付助理副總裁因對未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明客戶交易的違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣8.5萬元。

次日，快錢支付回應稱，此項處罰是中國人民銀行2020年對快錢開展綜合檢查中發現問題的處理結果。對此，公司誠懇接受，也感謝監管部門對于快錢的指導與幫助。

快錢已于當年第一時間成立專項整改小組，對照監管各項要求，全面深入自查整改，制訂詳細改進計劃，并在保證業務平穩運行的同時，及時完成了全部問題的整改工作。

值得注意的是，此次并非快錢支付首次遭遇行政處罰。2017年8月，公司因違反支付業務被中國人民銀行上海分行限期改正，并處罰款人民幣5萬元。2018年11月，公司因違法支付業務規定被中國人民銀行上海分行處罰款12萬元。2019年4月，快錢支付再次因違反支付業務規定被處以罰款15萬元。

公司即將18歲“成年”，市場地位已大幅下降

在天眼查簡介中，快錢支付是互聯網金融平臺，基于十年在電子支付領域的積累，快錢充分整合數據信息，結合各類應用場景，為消費者和企業提供豐富的支付工具、穩健的投資理財、便捷的融資信貸以及豐富的應用，使客戶能夠隨時隨地暢享便利、智慧的互聯網金融服務。

公司官網顯示，2004年成立至今，快錢支付已覆蓋逾4億個人用戶，650余萬商業合作伙伴，對接的金融機構超過200家。公司總部位于上海，在北京、天津、南京、深圳、廣州等30多地設有分公司，并在南京設立了金融科技服務研發中心。2014年底，快錢與萬達集團達成戰略控股合作，共同打造以實體產業為依托的金融科技平臺。

目前，快錢支付由上海萬達網絡金融服務有限公司100%控股，公司的最終受益人和疑似實際控制人可追溯到王健林。成立至今，快錢支付共計進行了兩輪融資。2005年8月，DCM中國進行了100萬美元的A輪融資。2014年12月，萬達集團進行了20億人民幣的并購。

快錢支付的創始人為關國光，1993年畢業于美國亞利桑那大學。1999年投資并參與網易開曼群島控股的組建，任網易資深副總裁，掌管企業發展與戰略合作。2004年4月創建快錢支付后任公司CEO。2017年3月，關國光退出了快錢支付的董事備案，并卸任了公司法人代表。

快錢支付和支付寶前后腳成立。2003年10月淘寶網首次推出支付寶服務，2004年支付寶從淘寶網分拆出來獨立并于同年12月成立浙江支付寶網絡科技有限公司。

快錢支付作為國內第一批第三方支付公司之一，2005年1月正式上線，公司官網稱為國內首家基于Email和手機號碼的綜合支付平臺。上線當年7月與百度達成戰略合作，8月成為搜狐全線產品提供在線支付平臺，12月為當當網網上支付平臺。

2008年，快錢支付與英孚教育、新東方達成合作；公司手機充值業務覆蓋區域達15個省市，合作銀行增至近40家。2010年，公司交易量將突破4000億元人民幣。2012年5月，快錢支付獲得第三方支付牌照。

公司官網稱，易觀智庫發布2012年第3季度中國第三方互聯網在線支付市場數據，快錢領先第三方。

根據艾瑞咨詢發布的《2013年中國第三方支付行業年度報告》，按照交易規模計算，快錢位列國內第三方支付市場份額第4名（6.7%），前三位分別為支付寶（48.7%）、財付通（19.4%）和銀聯商務（11.2%）。

而易觀發布《2021年第3季度中國第三方支付移動市場報告》中，快錢支付位于支付寶、騰訊金融、壹錢包、京東金融之后的第五位。在《互聯網周刊》發布的2021第三方支付50強中，快錢支付位于第八位。

據此判斷，快錢支付市場地位出現下降。

注：本文是雷達財經（ID：leidacj）原創。未經授權，禁止轉載。

被罰千萬的“快錢支付”在南京設有研發中心，多位南京時任領導曾調研_澎湃號·媒體_澎湃新聞-ThePaper

澎湃新聞記者居碩輝

近日，中國人民銀行上海總部網站的一則行政處罰信息顯示，快錢支付清算信息有限公司因違反賬戶管理規定、與身份不明客戶交易等原因，被處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。澎湃新聞（http://www.zhaofabang.com//。

4.請大家選擇官方渠道解決消費糾紛，不要輕信第三方機構或個人辦理退費以免受騙。請不要隨意通過QQ或微信等方式添加陌生人，更不要給陌生人匯款，謹防被騙，如遇詐騙請及時報警。

快錢支付被指淪為盜刷工具：騙子用其轉移資金|快錢|騙子|資金_新浪財經_新浪網

“快錢支付”淪為盜刷工具？

被竊近4萬元轉入快錢賬戶

　　網購一個35元的杯子，結果卻被盜刷了近4萬元。浙江安吉縣的徐女士的遭遇，《市場導報》(http://www.zhaofabang.com//)此前曾進行了報道。日前，根據相關線索查明，被盜刷走的兩筆資金，相繼通過了“快錢支付”的渠道被轉移的，而且都轉入了快錢的賬戶。

　　誰是賬戶的主人，快錢支付在其中又扮演了怎樣的角色？受害人疑問重重。

　　雖然這已是個老套的騙局，但消費者徐女士還是誤入其中，而且損失慘重。據了解，今年1月2日，她在天貓

[微博]

上購買杯子，下午便接到“賣家”的電話，說無法發貨，要求她申請退款。在一步步踩入對方設下的極具欺騙性的圈套之后，她的銀行卡接連被盜刷了9000元和30999元。

　　銀行電子賬單顯示，兩筆資金都是通過“快錢支付”被劃走了。此后根據銀行所提供的訂單號碼等信息進一步查詢確認，兩筆款通過網銀操作后充入了快錢賬戶。

　　快錢支付清算信息有限公司的網站(http://www.zhaofabang.com//)顯示，該公司系國內領先的信息化金融服務提供商，致力于利用信息化平臺為企業打造專業高效的流動資金管理解決方案，幫助企業快速獲取和優化現金流。

　　用戶經聯系該公司后，快錢的客服表示，該案很有可能是一起網絡釣魚事件，即犯罪分子利用偽造的網站來進行網絡詐騙活動，通過截取正規商戶的頁面完成支付，從而將款項支付給了詐騙網站。

　　在受害人看來，被竊資金轉入了快錢賬戶，因此該賬戶必定與此次盜刷案有著密切的關聯。那賬戶的主人會是誰，與賬戶關聯的信息又有哪些？在向導報維權QQ(541845077)投訴時，徐女士提出了不少疑問。

　　導報記者就此采訪銀行時，總行

信用卡

中心的相關人士表示，該行在事發后的第一時間就為客戶凍結了卡片，并聯系“快錢”協助客戶查詢交易信息，并對案件進行調查。不過，涉及具體的“快錢”賬號信息和款項去向時，快錢公司表示因涉及到信息保密原則而無法提供，故信用卡中心已聯系客戶告知上述情況，同時建議客戶報警，由警方進行偵查。

　　而據徐女士表示，事發之后的2014年1月3日，她就向所在地的安吉縣公安局報了案。縣公安局也向她開具了《接受案件回執單》。不過時至今日，案件是否有實質性進展，她仍不得而知。

　　《市場導報》記者在接到該起投訴后，曾多次發函快錢公司聯系采訪，但時隔長久，未獲得該公司的任何反饋。直到發稿前，該公司才回應表示，網絡釣魚已成為新時期下互聯網犯罪的又一典型形式。在此類事件中，引誘消費者受騙的是不法分子自設的釣魚網站，而第三方支付只是資金流轉的通道，本身與行騙行為和釣魚網站沒有任何關聯。

　　快錢公司的相關人士稱，釣魚網站不僅侵害了消費者的利益，也給第三方支付平臺造成了名譽損失，從這一角度講，第三方支付也是受害者。

　　據悉，針對本報披露的這一事件，快錢公司目前已采取相關措施，作進一步的調查。《市場導報》也將繼續關注該案的進展。

快錢公司-首頁

超智能POS機

NewRevolution,NewConception

全新互聯網＋時代的多應用智能終端

快錢限制交易事件謎底揭曉：被央行罰款千萬人民幣-知乎

快錢系列POS機在年底時突發狀況，出現大面積無法正常刷卡的情況，并且一直持續到春節期間，令廣大快錢代理商一籌莫展，心痛不已。

因為無法刷卡會大量流失用戶，而春節又開始放假，快遞也停業，無法給用戶更換新的機器，所以，快錢出現問題，導致代理與用戶都是急火攻心，煩惱不已，卻毫無應對辦法。

用戶在刷卡后，有的機器上顯示“交易不予承兌”，有的顯示“當前交易繁忙”，之前沒有任何通知，毫無征兆的情況下，快錢POS突然出現大面積無法使用的狀況。

對于此次突發事件，快錢官方并未發布任何公告，沒有任何解釋聲明，這也導致支付圈小道消息頻發，謠言滿天飛。

今日，央行公布了處罰公告，揭開了快錢事件的謎底。

新年首張大罰單來了！快錢支付被罰1004萬

2022年首張千萬級別的巨額第三方支付罰單出爐。

今日，中國人民銀行上海分行公布的的行政處罰信息公示表顯示，快錢支付清算信息有限公司因存在以下四宗違法行為：

1.違反賬戶管理規定；

2.違反清算管理規定；

3.未按規定履行客戶身份識別義務；

4.與身份不明客戶交易。

中國人民銀行上海分行對其處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正。

黨曉強（時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執行官、總經理），對快錢支付清算信息有限公司未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣3.5萬元。

滕士軍（時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁）對快錢支付清算信息有限公司未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶交易違法違規行為負有責任，被處以罰款人民幣8.5萬元。

此外，得仕股份有限公司因存在違反清算管理規定行為，被處以人民幣430萬元罰款，責令限期改正。

反洗錢監管不斷升級

近年來，監管部門持續推進反洗錢嚴監管的決心，不斷加大反洗錢執法檢查力度，防范其帶來的各種風險。《中國反洗錢報告2020》顯示，2020年，央行共對614家義務機構開展反洗錢執法檢查，其中87%為法人機構，依法處罰反洗錢違規機構537家，罰款金額5.26億元，處罰違規個人1000人，罰款金額2468萬元，反洗錢監管處罰總額較往年明顯上升。

此外，隨著新冠疫情的爆發，近年來境外賭場、賭博網站加大對我國公民招賭力度，反洗錢合規開始成為整個支付行業的焦點。對此，監管也在推進相關法規逐漸完善。

2021年10月央行正式發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知》，標志著支付監管力度升級，對跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為采取嚴防高壓態勢。

2021年1月，央行發布《非銀行支付機構條例（征求意見稿）》，第六十六條明確提出，非銀行支付機構未按規定履行反洗錢和反恐怖融資義務的，由中國人民銀行及其分支機構依據國家反洗錢相關法律、行政法規、規章等進行處罰；情節嚴重的，由中國人民銀行吊銷其支付業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2021年8月1日施行的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，更是完善了反洗錢義務主體范圍，正式將非銀行支付機構納入適用范圍。

近期，央行發布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，2022年3月1日起正式施行。該辦法完善了銀行、證券、保險、非銀行支付、信托、資產管理等行業的客戶盡職調查要求。

要求支付機構在開立支付賬戶、出售記名預付卡、為不在本機構開立賬戶的客戶提供金額較大的支付處理等環節，必須開展客戶盡職調查，采取包括登記客戶身份基本信息、留存客戶有效身份證件信息等措施。